Поскольку каждый человек может получить микрозайм в МФО, существуют и способы махинации мошеннического рода. Заемщики научились обманывать сотрудников МФК. Получение денег незаконным путем чревато несением уголовной ответственности с лишением свободы на определенный срок. Рассмотрим самые распространенные способы обмана микрофинансовых компаний.
Подделка документов
Случаи мошенничества наблюдаются при удаленной подаче заявки на займ. Аферист, либо сам изготавливает паспорт на случайное имя, либо покупает его. Затем на этот паспорт получает сим-карту в любом салоне связи, заводит новый электронный почтовый ящик. Кроме этого, может быть подделана и кредитная история заемщика. Мошенник изучает условия микрофинансовых компаний, методы проверки и иные параметры, благодаря которым махинация может остаться нераскрытой.
Далее мошенник подает заявку на получение средств, и выбирает способ перечисления их на электронный кошелек. В случае положительного решения, получает деньги и спешно избавляется от поддельных документов. Но так было раньше, сейчас проверка анкет потенциальных заемщиков проходит несколько инстанций, и при подозрении на мошенничество, следует автоматический отказ в микрокредитовании.
Использование утерянных документов
Зачастую мошенники используют чужие документы реального человека. Они занимаются детальным изучением личностью владельца данных документов, кредитной историей и собирают иные сведения. Если все в порядке, вклеивает в паспорт свою фотографию, и далее действует по всем известной схеме: покупает сим-карту, полает заявку на микрозайм, получает деньги, избавляется от документа. Эта схема также работала до некоторого времени, пока не обновилась система идентификации личности. С 2018 года действует закон об обязательном прохождении идентификации потенциального заемщика. Сейчас, чтобы получить сумму более 15 000 рублей, необходимо отправить селфи с паспортом и качественные фотографии всех страниц.
Уклонение от оплаты долгов
Наиболее распространенный способ мошенничества. Должник не желает выплачивать долг, и всяческим образом пытается замести свои следы. Например, меняет документы, уезжает из страны и совершает иные манипуляции только, чтобы не возвращать долги. Некоторые люди также наивно полагают, что деньги, полученные через интернет возвращать необязательно, и все это не серьезно. Каждая микрокредитная организация применяет свои способы для возврата своих средств.
Важно знать, что каждый факт мошенничества фиксируется в микрофинансовой компании, и, если заемщик не предпримет попытки для исправления ситуации, этот факт будет передан в правоохранительные органы. Затем начнется судебное разбирательство со всеми вытекающими последствиями. Существует база данных, в которых хранятся все данные злоумышленников, и они не смогут получить даже кредит в Банке. Все махинации рано или поздно раскрываются, а мошенника наказывают по всей строгости закона.
0 Комментарии: